печать

Що таке комплаєнс і навіщо він потрібен?

Якщо ви займаєте високу позицію, володієте бізнесом або цікавитеся темою особистих фінансів - напевно ви все частіше зустрічаєтеся із зарубіжним словом compliance. Комплаєнс - що це простими словами?

Чому це важливо знати?
Це безпосередньо зачіпає ваші фінансові інтереси. Якщо ви володієте/керуєте бізнесом, то вам потрібно дотримуватися норм багатьох законів. Інакше ваш бізнес може зазнати істотних збитків аж до банкрутства.

Якщо ж ви займаєте серйозну посаду в компанії або на державній службі, то дотримання вимог необхідно, щоб продовжувати роботу на поточній посаді без ризику штрафів та звільнення.

Що таке комплаєнс менеджмент?
Ми живемо в середовищі, яке регламентується різними законами та вимогами. Порушення цих вимог може призвести людину чи бізнес до великих фінансових втрат, або ж до серйозних обмежень.

Compliance - це в перекладі з англійської «відповідність, дотримання, виконання вимог»:
Наприклад, невиконання вимог ПДР призводить до штрафу, або ж позбавлення права керувати транспортним засобом. Обмежуючи свою швидкість, і не перетинаючи суцільну — водій здійснює комплаєнс вимогам правил дорожнього руху.

Іноді — не з власної волі, а виконуючи прохання «вести акуратніше» дружини, що сидить поруч. Яка у разі виконує роль комплаенс менеджера ;). Адже чоловік не бажає заплатити великий штраф — або ж взагалі позбудеться права їздити на своїй машині. А в особливо важких випадках — взагалі опинитися за ґратами.

Звичайно, цей приклад наведений швидше для ілюстрації, тому що поняття комплаєнсу (КМП) в Росії зараз в основному торкається великих компаній рівня Ощадбанку або СІБУРу. А також і муніципальні органи у зв'язку з антимонопольним законодавством. Всі ці структури змушені стежити за виконанням різних вимог, щоб не зіткнутися із серйозними ризиками.

Навіщо це потрібне бізнесу? Розповість Немировський Ігорь Борисович

Все, що існує, прагне до зростання — і будь-яка компанія теж. Однак на цьому шляху зростання будь-який бізнес чекає на низку небезпек. З ними треба вміти справлятися, інакше вони загальмують розвиток компанії. А в гіршому випадку можуть і зовсім занапастити її.

Які ризики мають компанії? На що потрібно звертати пильну увагу? Заради безпеки свого майбутнього бізнесу потрібно захищати свої активи, і свою репутацію в очах клієнтів і контрагентів. Виходячи з цього основними зонами уваги будуть наступні.

 * Відповідність вимогам законодавства
Будь-яка діяльність регламентується законодавством. І його порушення може коштувати компанії дуже дорого. Тому компанія має дотримуватися поточних законів. А також — змінювати ті аспекти своєї роботи, які коригує законодавець.

 * Різні галузеві стандарти
Крім законів, існують також і підзаконні акти, які суттєво впливають на бізнес. Вони теж згодом зазнають змін - і в результаті компанії також повинні в чомусь змінювати свою роботу, щоб відповідати новим вимогам.

 *Корпоративна етика
Багато великих компаній приділяють серйозну увагу етиці бізнесу. Це певне зведення моральних правил, які мають виконувати співробітники компанії.

Прикладом такого підходу може бути принцип «продавати за потребами», прийнятий у сфері фінансового консультування. Він полягає в тому, щоб пропонувати клієнту той фінансовий продукт, і лише в тому обсязі, в якому він реально потрібний клієнту.

Протилежністю цього етичного підходу буде місселінг. Це продаж жадібним консультантом непридатного клієнту контракту з єдиною метою заробити якомога більше комісійних у свою кишеню.

Саме етичне ведення бізнесу формує позитивний імідж компанії в очах її клієнтів та суспільства загалом. Це підхід win-win, який у довгостроковій перспективі принесе найбільшу вигоду і компанії, і її клієнтам. А значить - і суспільству в цілому.

* Протидія корупції та шахрайству
Найважливішим напрямком комплаєнсу є захист від корупції та шахрайства. Горезвісні «відкати» можуть завдати серйозної економічної шкоди компанії. І у її інтересах захищатися від цього.

Також і несумлінні співробітники можуть завдати величезної шкоди компанії. Наприклад, передавши конкурентам комерційні секрети, або ж важливі бази даних компанії. Тому для організації важливо контролювати ці ризики.

Основним поштовхом до формування комплаєнсу у тому вигляді, який ми знаємо зараз, стали корупційні скандали 1960–70-х років. Внаслідок цих інцидентів у 1977 році було прийнято Закон США «Про боротьбу з практикою корупції за кордоном» (FCPA — Foreign Corrupt Practices Act), який затвердив суворі правила контролю, закріпив вимоги до бухгалтерської та фінансової документації, визначив правила взаємодії з держслужбовцями.

 Подальші скандали 1980-х рр., пов'язані з корупційними порушеннями, націлили розвиток системи комплаєнс не лише на відповідність законодавчим вимогам, а й на дотримання етичних принципів ведення бізнесу. У 1990-ті роки. було сформовано Роз'яснення щодо порядку застосування кримінального покарання для організацій (Federal Sentencing Guidelines). У цьому документі закріплені поетапні інструкції щодо створення комплаєнс-програми, включаючи правила етичного регулювання.

 Ще одна велика справа сталася наприкінці 2001 року, дійовою особою якого став енергетичний магнат Enron. Стрімке банкрутство корпорації через фальсифікацію звітності, фінансових махінацій і приховування боргів призвело до набуття чинності в 2002 р. Закону Сарбейнса-Окслі (Sarbanes-Oxley Act), який став однією з найвпливовіших віх у процесі трансформації федерального законодавства США за цінами останні 60 років.

Закон Сарбейнса-Окслі значно посилив вимоги до фінансової звітності компаній та закріпив обов'язок впровадження Кодексу корпоративної поведінки, а також надсилання звітності американським регуляторам. Саме з цього моменту розвитку комплаєнсу стала приділятись особлива увага. ризики мають компанії? На що потрібно звертати пильну увагу? Заради безпеки свого майбутнього бізнесу потрібно захищати свої активи, і свою репутацію в очах клієнтів і контрагентів. Виходячи з цього основними зонами уваги будуть наступні.

 * Відповідність вимогам законодавства
Будь-яка діяльність регламентується законодавством. І його порушення може коштувати компанії дуже дорого. Тому компанія має дотримуватися поточних законів. А також — змінювати ті аспекти своєї роботи, які коригує законодавець.

 * Різні галузеві стандарти
Крім законів, існують також і підзаконні акти, які суттєво впливають на бізнес. Вони теж згодом зазнають змін - і в результаті компанії також повинні в чомусь змінювати свою роботу, щоб відповідати новим вимогам.

 *Корпоративна етика
Багато великих компаній приділяють серйозну увагу етиці бізнесу. Це певне зведення моральних правил, які мають виконувати співробітники компанії.

Прикладом такого підходу може бути принцип «продавати за потребами», прийнятий у сфері фінансового консультування. Він полягає в тому, щоб пропонувати клієнту той фінансовий продукт, і лише в тому обсязі, в якому він реально потрібний клієнту.

Протилежністю цього етичного підходу буде місселінг. Це продаж жадібним консультантом непридатного клієнту контракту з єдиною метою заробити якомога більше комісійних у свою кишеню.

Саме етичне ведення бізнесу формує позитивний імідж компанії в очах її клієнтів та суспільства загалом. Це підхід win-win, який у довгостроковій перспективі принесе найбільшу вигоду і компанії, і її клієнтам. А значить - і суспільству в цілому.

P/S  Також, пропонуємо корисні статті поради:

Як швидко підвищити продажі у бізнесі

Правила інвестування у самонавчання

Як навчити продавців продавати

Від чого залежить кількість продажів


Статьи этой же рубрики



Facebook Twitter Youtube Instagram